諾亞财富财智灣區論壇：論道2015資産配置
即使你不是專業的金融人士，也需要行之有效的資産配置方法，為自己的每筆投資負責!
然而，要找到這個方法，并非易事。
畢竟，中國經濟發展正在發生深刻的變化，GDP增速放緩、經濟增長模式從原先的固定資産投資轉向技術創新驅動，人口紅利開始一步步減少，金融産業自身也在經曆去杠杆化的曆程......其中任何一個因素被忽略，都可能無法兌現個人資産保值增值的夙願。
“這時，你需要一個合作夥伴，為自己的資産配置保駕護航。”諾亞财富董事局主席汪靜波表示。
3月29日，一場“财富與智慧碰撞”的思想盛宴——諾亞财富2015年領軍者系列論壇首場活動，暨第二屆中國(上海)财智灣區論壇隆重舉行，到時衆多投資大佬與各行業領袖将共同把脈2015年極具價值的投資機遇。
“這些投資大佬與行業領袖，也許就是幫助你一起優化資産配置的合作夥伴。”汪靜波認為，如果互聯網時代的來臨，給大衆帶來一個開放、創新、協同、共赢的世界，那麼資産配置領域也需順應時代潮流，擺脫封閉、保守的業務文化局限，通過彼此分享各自投資心得與資産管理策略，開創投資者與資産管理機構的共赢局面。
經濟新常态下的資産管理之道
為了舉辦這場中國(上海)财智灣區論壇，諾亞财富在上海市楊浦區政府的指導和支持下，特意邀請瑞銀董事總經理兼北亞太區首席投資總監蒲永灏、嘉禦基金創始合夥人兼董事長衛哲、重陽投資總裁王慶、美國KKR投資集團(全球曆史最悠久也是經驗最為豐富的私募股權投資機構之一)董事總經理劉璐、保利置業上海總經理趙國昂等一批行業領袖與投資大佬，共同梳理2014年全球經濟大事件的後續影響，研判2015年全球經濟發展走向，尋找今年最具價值的投資領域與機會。
諾亞财富旗下歌斐資産創始合夥人、總裁殷哲認為，盡管2015年中國經濟發展進入新常态，但從不缺乏投資熱點，比如國企改革的不斷深化、戶籍和土地改革的不斷加速、不動産的統一登記、股票發行注冊制改革、利率市場化和金融互聯網化、都蘊藏着一個個投資創富的機會。
“進入每一個投資領域，都像在進行一次尋寶。”他說。能否尋到寶物，關鍵是投資者能否找到合适的資産配置方法。通常，一個行之有效的資産配置方法需要滿足三大條件，一是準确把握經濟發展趨勢;二是擅于優化投資組合和平衡風險;三是通過一定範圍的深度調查，洞察各個領域那些不為人所熟知的投資機遇。
其中，優化投資組合與平衡風險，是确保資産配置策略成功與否的最大保障。
諾亞财富通過廣泛的客戶調研發現，當國内高收入群體的财富積累達到了一定程度，他們優先考慮的，不再是“還要再賺多少錢”，而是“如何确保已經賺到的錢不再流失”。
因此，他們将資産配置風險控制環節放在第一位，積極主動與專業金融機構合作，為自己搭建一個合理的、不斷優化的投資組合，在複雜多變的金融市場獲得相對穩健的高回報。
針對2015年的投資策略，殷哲建議投資者需順勢而為，比如美元彙率上漲給美國投資品種帶來不小的吸引力，國内投資者不妨增加海外資産配置，尤其是提高股票基金的配置比例，以便獲取中長期投資高回報;在固定收益投資方面，投資者需要注意中國正進入降息周期，令各類債券的利率都可能随之下調，加之國家相關部門有意打破理财産品的剛性兌付潛規則，那些優質的标準債券産品、信托與資管計劃或許才是相對合适的資産配置品種。
“考慮到中國經濟的增長潛力，以及全民創業熱潮來臨，維持VC/PE投資比例，适度增加核心城市寫字樓、商業物業基金的投資比重，也是值得考慮的一種高收益投資策略。”他表示。
諾亞财富打造綜合金融新版圖
蘋果CEO庫克在談到蘋果公司成功秘訣時，曾說過一句發人深思的話：“如果我們想獲得巨大的成功，那我們必須成為全球最優秀的合作者。 ”
其實，一個投資者想要獲得最佳的資産配置策略，同樣需要值得信賴的合作夥伴。
經過十餘年發展，諾亞财富已經從第三方财富管理機構轉型成綜合金融服務集團，業務版圖涉足财富管理、資産管理、投資銀行、互聯網金融等四大主脈絡，并積極布局家族财富、高端财富管理、高端教育、海外資産配置、私募股權投資、公開市場投資和保險經紀等多元化資産管理業務領域。值得一提的是，諾亞财富在家族财富管理上的探索。一位諾亞财富高管表示，多年的客戶服務經曆，讓諾亞财富對客戶資産配置需求有着深入的了解。很多中國高淨值家庭或企業家尋求資産配置，不僅僅是為了獲得更高投資回報，還有“創富”、“守富”、“财富傳承”的多元化需求。為此，諾亞财富設立諾亞家族辦公室，推出以全權委托為核心的家族财富管理服務。圍繞衆多高淨值群體與企業家創富、守富、财富傳承的不同需求，借助家族信托、保險規劃等工具，替他們實現财富的保全與傳承。目前，這項業務的準入門檻是5000萬元，諾亞老客戶将适時優惠。這位諾亞财富高管強調，它的核心目的，就是幫助國内高淨值家族先實現财富保值，再通過資産全球化配置和主動管理，降低各類投資風險，最終創造穩健的收益。
汪靜波表示，随着國内大衆财富管理思維日益成熟，中國已經告别了産品驅動型個人财富管理時期，進入了一個由主動管理驅動的組合投資時代。
在她看來，一份成功的組合投資，更像是一支能夠取勝的籃球隊：防守隊員就是提供安全回報的固定收益類投資産品; 助攻球員則是FOF，因為它能通過分散投資，将資産合理分配到各個高收益投資品種;前鋒隊員則是能帶來不錯超額回報的房地産基金與股票基金，至于三分射手，就是PE基金，因為這類股權投資基金常常能帶來意想不到的高回報。
