建信金科陳東：數字化轉型方法實踐助力企業持續價值創新
什麼是數字化轉型
/朝聞通/2023年6月7日廣州消息--盡管數字化轉型已成為各行各業最重要的議程之一，但到底什麼是數字化轉型，什麼才算是數字化轉型，如何轉型，每個人都有不同的解讀和答案。為了展開數字化轉型方法及實踐，首先需要了解數字化轉型這一概念。
數字化轉型的目的是改善客戶體驗和業務模型(商業模式②)，使企業能夠按照戰略藍圖規劃，在物理世界和數字世界融合統一。具體表現在更快面市新産品和服務，提升員工生産效率，快速響應客戶需求，借助深入的客戶洞察提供更為個性化的産品和服務，創造收益，增強創新能力，提高企業的應變能力等。數字化轉型的根本目的是為更多的客戶提供價值，使更多業務利益相關方能夠共同成長，并保持業務生态的可持續性發展。從這裡可以看到，數字化轉型的終極目标是踐行可持續增長和普惠大衆的至高理念，從資本邏輯逐漸轉向人文邏輯，體現企業的責任與擔當，為所有人創造價值。
基于上面的目的，數字化轉型的定義簡而言之是将數字化技術融入企業的産品、流程和戰略，從而轉變企業商業模式的整個過程。具體分析，數字化轉型包括了三種不同的關注層次。
關注信息存儲方式的變化——數字式，又稱數碼化(Digitization)，數字式是以計算機可以認識的格式，對信息進行存儲、轉換和處理的過程，往往表現為數據層面的實現，目的是利用科技減少成本或者擴大規模。改變的是對知識的記錄方法。
關注流程運行方式的改變——數字化(Digitalization)，數字化是采用新的科技手段，改變業務的執行方式，以此帶來企業運營、商業乃至社會、經濟行為的變化。數字化的目的主要是整合服務，提升運營卓越性。通過數字化技術帶來的自動化、智能化和互聯互通改變現有業務的運行方式，但通常不改變商業模式。
關注企業經營方式的轉變——數字化轉型(Digital Transformation)，數字化轉型是商業模式創新和數字化的結合，會觸及公司核心業務，打造全新商業模式，目的是實現更多客戶價值的最大化和可持續發展。數字化轉型涉及兩種演進模式，一是優化已有商業模式，二是形成新價值增長的新商業模式。後者作為未來的商業模式，能夠帶來新的市場和新的收入，為此需要獲取新的戰略能力(見圖1)。
資料：持續價值創新方法論，版權歸屬ILMAN CHUNG，建信金科專屬授權使用
可見，數字化轉型囊括了業務轉型和數字化實現，數字化轉型也會觸發IT轉型。IT轉型的目的是實現IT的戰略目标，IT轉型可以賦能數字化轉型，但單純的IT轉型并不會自行解決業務弊病，達成數字化轉型。
總之，數字化轉型是在數字世界(線上)和物理世界(線下)之間尋求協調和統一的平衡點，目的是改善更廣大客戶的生活，提升企業績效，同時關注社會層面的可持續性發展，根本任務是整個價值體系的優化、創新和重構。數字化轉型的關鍵路徑是兩個模式并重，即創新現有商業模式以及建設和獲取新型能力，以形成新的商業模式。
數字化轉型方法及框架
“用導緻問題的思維方式，試圖來解決問題一定是無效的”，數字化轉型的目的是為企業開拓新的價值來源，為此企業需要形成統一的數字化轉型方法論來體系化推進。轉型方法論的基礎是數字化轉型框架及其細節的展開。
企業對于商業價值的追求決定了企業的業務模型或商業模式，企業對環境的動态變化适應能力會落實到商業模式或業務模型中。數字化轉型時代，企業的業務模型需要與數字化原則、數字化能力以及數字化技術進行融合，形成數字化的業務模型，并通過數字化運營平台提供動态能力的基礎設施。數字化轉型的另外一個新型基礎設施是數字化轉型管控平台，目的是端到端保證數字化轉型戰略的落地執行。最後，數字化轉型的成功取決于企業數字化轉型的就緒程度。下文将分别展開分析。
數字化企業的共同追求是給客戶帶來新的體驗和價值，并确保自身發展，尊重社會的可持續性發展。在數字化轉型整體框架中(見圖2)，三個立方體分别代表商業模式/業務模型(業務)、業務動态變化維度(業務因何而變)和數字化關注維度(數字化對業務的賦能方向)，三個立方體之間則體現了商業模式創新(新的能力注入業務)、數字化實現(數字化技術和業務的結合)和數字化轉型(形成新的數字化能力)。企業基于自身情況，可以選擇适合的切入點來展開，例如，商業模式創新、業務模型優化、業務需求端到端管控、數字化技術采納、業務運營數字化等。
資料：持續價值創新方法論，版權歸屬ILMAN CHUNG，建信金科專屬授權使用
盡管數字化轉型如火如荼，但統計數字表明，全球正在實施的數字化轉型項目中有70%以上未能達到預期目标。失敗的原因有很多，其中之一是沒有在執行層面貫徹統一的實施方法，将數字化轉型戰略通過數字化轉型框架細化到可以落實執行的層面是關鍵，數字化轉型框架包括以下幾個部分。
業務模型。 要做到數字化轉型，首先必須清晰了解業務并取得組織内的共識。轉型過程中為了凝聚企業合力，需要讓企業的業務模型在組織範圍内可見和可信，并在内部達成共識。傳統的價值原則和共識基礎是追求更好的産品(即産品領先)、更好的客戶關系(即客戶親密)和更好的流程(即運營卓越)。以此構建了從戰略到戰術的商業模式以及執行層面的業務模型，承載上面所述的價值原則、創新要求以及業務需求。
其次，業務隻有結構化才能數字化，業務模型可以讓業務結構化，減少業務的模糊性，幫助識别沖突和缺失。業務模型包括了戰略層面的盈利模式、戰術層面的商業模式以及執行層面的邏輯操作，邏輯的合理性是能夠順利落地的前提，然後才會有業務的物理實現和IT的物理實現。
動态能力。 數字化時代，企業的生存之道是适應變化的動态能力，也就是企業對環境動态變化，能夠作出快速反應的能力。變化的根源來自外部因素，包括經濟、政治、法律、監管、環境、技術等，這些外部因素的變化會引發企業市場環境以及業務的變化，對企業的競争優勢産生影響，決定了企業需要什麼樣的動态能力來保持競争優勢。根據變化的來源，以及商業模式創新方式的不同，我們将這些變化方式分為三類：第一類是客戶目标價值實現，面向市場細分中的客戶群，以從外向内的視角基于客戶語境動态提供所需産品和服務，體現了企業如何快速滿足場景類生态類客戶的需求;第二類是戰略能力實現，自上而下确保企業戰略性競争優勢;第三類是業務流程創新，從業務條線視角優化現有業務流程。除了這三類需求，還有面向操作層面的改進需求。
無論是哪一類創新性需求，都可以基于業務模型進行彙聚，疊加成為新的業務能力，同時基于業務模型分析各類需求變化的影響并掌握需求的實現進展情況。
數字化引擎。 如何抓住數字化機會，将業務模型轉變為數字模型，并讓數字化能力發揮業務價值?在數字化的商業環境中，全新的價值原則成為數字化轉型的賦能加速器。
客戶的價值超越了産品領先，目的是圍繞客戶的目标，實現解決方案的領先。
群體親密超越了客戶親密，目的是利用數字化技術全面掌握客戶畫像，整合企業内部、外部知識，并在與客戶接觸時實時提供深入的洞見，為更多客戶群體提供更多價值。
信息卓越超越了運營卓越，基于信息分析和處理不斷積累知識和洞察，發揮知識的力量來提升流程能力，以交付更高的價值。
新價值原則的落地依靠創新，創新遵循着雙模式并行方式，也就是現有商業模式的創新(用不同的方式做今天的業務)和引入新型的商業模式(做不同于今天的業務)并行演進。要打造持續創新能力，需要以依靠數據、尊重事實證據的思維方式來指導創新，為此需要持續積累商業模式創新框架，讓創新體系化、可管理。創新的結果會形成新的數字化能力。
數字化技術。 數字化技術包羅萬象且已上升為企業戰略性數字科技，可以從四個維度來理解和分析其對業務的賦能作用。一是自動化，讓業務處理過程實現超級自動化能力，支持企業跨部門跨系統的業務流程協同和重塑優化，最終實現海量複雜業務的自動化處理;二是智能，讓業務決策執行更加聰明，讓數據産生價值;三是聯結，通過關注人與人、人與物或物與物之間的聯結，加強與客戶的互動，延伸企業生态;四是體驗，是用戶或客戶在數字模式下的感受，具有實時性、動态性、智能化、持續連貫性和語境敏感等特點。
在數字化轉型中，以業務模型為“模子”，将業務需求與數字化需求相結合，以此精細化管理技術對業務的賦能效果，發揮資源的最大價值。從轉型啟動開始、各個裡程碑以及結束時，可以展開各類評估，包括數字化轉型原則和方向、業務活動的數字化能力、流程的數字化程度，以及數據變現能力等，以此構建數字化轉型的基線，形成良性循環管理模式。
數字化運營平台。 全新的數字化客戶體驗平台将成為企業的核心運營平台，也是企業提供動态能力的基礎設施。數字化體驗平台将具備業務能力工廠、業務能力組合及API機架等能力;支持數字化客戶體驗、業務自動化、實時動态語境分析和多種連接方式;具備交互、自動化、智能和聯結能力;能夠在理解客戶語境的基礎上，基于語境動态提供個性化服務。
數字化轉型管控平台。 轉型涉及從戰略到代碼多個環節和角色的共同參與，是一個持續過程，一方面為了保證項目群的目标落地，另一方面為了構建長效機制，這需要彙聚多方知識、凝聚持續創新能力的創新樞紐作為管控平台。管控平台至少應該具備九大能力，整合業務模型、融合創新框架、體系化管理業務知識、支持實時協同環境、遵循數字化轉型方法論、數字化轉型框架、端到端管理業務和數字化需求、價值引導型項目群管理、低代碼/無代碼模拟業務模型等。
這兩個平台是非常關鍵的數字化轉型賦能加速器。其中，數字化體驗平台，是數字化業務的動态運營平台;數字化轉型管控平台，是實現業務模型設計和商業模式創新的樞紐。兩個平台未來将成為數字化企業的新型雙核心，是數字化轉型的新基礎設施，兩個平台的聯動，最終可以實現業務與IT的同質化。
企業基于自身能力，可以選擇全面展開，也可以從某個具體的業務單元入手，轉型框架中的任何一個箭頭都可以是起點。不管如何切入，都建議利用業務模型掌握現狀和勾勒目标，目标業務模型是企業數字化轉型的目标藍圖。
數字化轉型的關鍵成功因素
企業數字化轉型過程中的關鍵成功因素有以下四點。
重視企業架構和業務模型，形成統一的業務分析和溝通框架。 以終為始是更為聰明的做事方式。人們在規劃行程時，總是希望知道自己在哪兒、最終要去哪兒。同樣，現狀架構和現狀業務模型展示了起點，目标架構和目标業務模型展示了終點。
關注價值和能力。 企業給客戶帶來的最大價值是什麼，實現這一價值的核心能力是什麼，利用業務模型，圍繞客戶以及利益幹系人的全面價值，構建企業的價值網，可以重塑企業的價值鍊。所有的業務活動和IT服務都應該與業務模型進行關聯。這樣，以業務模型為證據評估各項能力的成熟度以及數字化水平，對标市場訴求和行業能力水平，分析能力短闆并确定獲取能力的行動計劃，形成價值導向的持續能力提升機制。
專注業務敏捷性。 業務敏捷性是圍繞業務價值的設計、生産和交付，絕不是快速采取行動并完成任務而已，關鍵是成效而不是手段。業務建模不可能解決所有問題，但一旦将需求挂靠在業務模型上，用業務模型承載需求分析的方案成果，憑借管控平台的能力，能夠在IT實施之前，先期驗證業務解決方案的可行性，将業務的關注度和IT的關注度分離，讓業務解決業務邏輯問題。之後，基于驗證過的業務方案去落實業務的執行和IT的開發，相比把所有問題推給IT，這可以更有效地達成業務目标，同時促進業務IT融合。
利用參考資産和經驗，提升成功的可能性。 數字化轉型需要利用行業參考模型、思維框架、技術參考模型等參考資産，包括數字化轉型管控平台，以及創新參考框架、數字化參考框架(如新技術參考框架、數字化能力框架、數字化轉型方向等)，作為企業轉型的賦能加速器。
企業領導者需要關注的五大方面
?企業領導在引領團隊啟動數字化轉型之時，需要清晰回答三個問題，這三個問題是企業文化變革的出發點和指南針：第一，我們為什麼要進行數字化轉型?公司的目标定位是什麼，目标場景是什麼?第二，我們将在哪些領域開展創新?如何識别待拓展的業務領域?創新模式是什麼，目标商業模式又是什麼?第三，如何開展數字化轉型?需要什麼樣的生态同盟，才能實現目标?該由誰制定戰略、舉措和KPI?
在回答了這三個問題之後，在轉型過程中需要持續關注五個方面(見圖3)。
資料：持續價值創新方法論，版權歸屬ILMAN CHUNG，建信金科專屬授權使用
願景與方向。 在采取行動之前，明确具體的目的地，避免迷失方向。目标與方向的制定，要盡量明确目标情景，基于市場、客戶細分、業務領域确定數字化競争力的領先策略。例如，您的目标是生态、社會化、還是客戶化的解決方案。
技能與方法。 在不同層面，系統化地管理各種能夠讓企業成為“數字化”所需的方法和技能。比如，根據商業模式創新、業務動态需求實現、業務架構與業務模型、數字化轉型框架以及數字化實現的不同切入點和側重點，選擇方法獲取所需技能。
獲取資源。 資源包括平台、人才與預算，需要兩種類型的新平台作為核心平台。首先是數字化體驗平台，也是未來企業的新型核心;其次是數字化轉型管控平台，是知識和創新的新型基礎樞紐。為了推動轉型，企業需要數據科學家、機器學習專家、行為心理學專家、體驗設計師、數字化架構等新型人才。
評估與激勵措施。 考核指标通常包括财務指标和能力成熟度兩個層面。能力成熟度是指數字化能力的成熟度，包括業務與技術的成熟度。在項目啟動前确定成熟度的目标級别，項目啟動後持續評估。
行動執行計劃。 關注雙模式轉型，第一個轉型計劃專注當前的運營和商業模式，第二個轉型計劃關注開拓新市場的創新計劃。制定轉型計劃的時候，注意定義賦能加速器、關注當前運營整體架構與目标數字化整體架構之間的銜接，按照業務優先級和經濟效益最大化原則安排項目疊代計劃，以持續演進的方式推進轉型并釋放價值。
以上五個方面相輔相成，缺一不可，否則會影響團隊士氣，導緻困惑、焦慮、進度緩慢、挫折，甚至是方向性錯誤等問題。數字化轉型并非易事，特别是落實計劃時需要極大的決心與行動力。為了取得成功，管理者需要提前做好準備，定期審查這五個方面的就緒情況和進展狀态。
總結，企業進行數字化轉型已成必須，在數字化轉型的進程中，平衡新商業模式的引入，以及現有商業模式的持續創新，需要一套數字化轉型方法論、管控平台以及參考資産的賦能加速，以實現持續的價值創新。在此基礎上，企業領導的直接參與和管理，以及文化的配套改變更為關鍵。
