銀豐新融對2号令《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》修訂的探讨

近日，中國人民銀行正在加緊對反洗錢2006年2号令《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》進行修訂及調研，并且向金融機構下發了修訂的征求意見稿。

北京銀豐新融科技開發有限公司反洗錢領域資深業務專家梁凱鵬先生認為：我國金融機構的反洗錢大額和可疑報送工作，基于2006年2号令已執行多年，其規則為本的方式已經不能很好地适應業務的快速發展和創新，以及日異複雜的反洗錢環境。近年來，随着FATF組織新40條建議的發布，我國監管機構也在不斷倡導和強調，由“規則為本”向“風險為本”的工作方式轉變，其核心之一是金融機構自主建立可疑監測标準和體系。而“2号令”的修訂及盡快出台，正是從綱領性政策層面，提出明确的要求。因此，如何自主開展可疑監測與識别，将成為金融機構今後需要重點研究的課題。雖然短期内此項工作的開展存在難度和挑戰，但從長遠來看，對提升我國金融機構整體的反洗錢工作水平有着極大的促進和推動意義。

2013年，中國人民銀行組織開展的大額和可疑綜合試點工作，已經有30多家金融機構積極參與并成功實施了自定義可疑标準，為其他後來者提供了很好的參考和借鑒範本。

銀豐新融在金融IT風險領域深耕多年，在反洗錢領域具有良好的專業性，通過自主研發和多年的實踐經驗積累，已形成了完整的解決方案體系，包括軟件産品、咨詢服務、實施服務等，并且形成了針對可疑監測模型、監測方法、風險評估模型的豐富的知識積累，滿足和符合當前監管要求的同時，更可以适應後續發展趨勢。

銀豐新融已為全國150餘家金融機構提供了反洗錢相關服務，其中13家銀行機構的反洗錢試點項目，在自主定義可疑标準的實施方面，都取得了良好的實踐效果。相信在後續金融機構大規模的自主建立可疑監測标準過程中，銀豐新融能夠為衆多機構提供更加專業、符合監管期望、具有前瞻性的軟件和咨詢服務。

北京銀豐新融科技開發有限公司成立于2000年，于2008年加盟柯萊特集團，自創立以來一貫專注于金融行業風險系統的信息技術服務建設，業務覆蓋反洗錢、監管報送、審計、風險管理等領域。銀豐新融總部位于北京，服務網絡遍布全國，專業服務人員超過600人，擁有目前國内金融風險領域最大的信息技術服務團隊，服務于将近200家金融機構。銀豐新融的服務範圍已覆蓋全國，可以為客戶提供本地化、一體化的咨詢、産品、交付服務。

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